עבדתם קשה כל החיים - אנחנו נדאג שתמצו את מלוא הזכויות שמגיעות לכם!
תכנון פרישה ופנסיה בראש שקט
לא מחכים לרגע הפרישה. תכנון נכון מתחיל כבר סביב גיל 55.
השאירו פרטים ונחזור אליכם
תכנון מוקדם מאפשר לבחון מראש את אפשרויות המיסוי, הקצבאות והחסכונות ולבנות תכנון מותאם אישית.
אל תתנו למיסוי כבד או לבירוקרטיה מורכבת לצמצם את כספי הפנסיה שלכם. אנו מעניקים מעטפת מקצועית לתכנון פרישה: קיבוע זכויות, תיקון 190 ומיצוי ההטבות המגיעות לכם.
מה כולל השירות שלנו?
גיל הפרישה הוא המועד לממש את החסכונות שנצברו לאורך עשרות שנות עבודה.
עם זאת, התנהלות מורכבת מול רשויות המס והגופים המוסדיים גורמת לפורשים רבים לשלם מס מיותר ולהפסיד זכויות. קבוצת תלפיות מעמידה לרשותכם מעטפת מומחים שמטרתה למקסם את הנטו שתקבלו.
מיצוי הטבות מס וקיבוע זכויות
הגשת הבקשה לרשות המסים ובחינת הזכאות להטבות המס המגיעות לכם על קצבת הפנסיה והמענקים, בהתאם להוראות החוק.
תמונה מלאה של כל החסכונות
איתור וריכוז כלל הקופות, הקרנות, ביטוחי המנהלים וקרנות השתלמות שנצברו לאורך השנים, כולל כספים אבודים.
אופטימיזציה של מיסוי ומסלולי משיכה
ניתוח פיננסי מקיף לצורך קבלת החלטה מושכלת בין הגדלת הקצבה החודשית לבין היוון קצבה (משיכת סכום חד-פעמי).
תכנון מס מתקדם לפי תיקון 190
בדיקת התאמה להטבות מס ייחודיות המאפשרות השקעת כספים נזילים בשוק ההון בעלויות מס מופחתות.
למי מיועד השירות?
שכירים ועצמאים החל מגיל 55
המעוניינים להתחיל להיערך נכון לקראת הפרישה ולבחון את אפשרויות המיסוי, קצבאות ומענקים מבעוד מועד.
פורשים שכבר יצאו לפנסיה
ומעוניינים לבצע קיבוע זכויות כדי לעצור ניכויי מס מיותרים מקצבת הפנסיה החודשית.
בעלי הון נזיל או מענקי פרישה
המחפשים פתרונות השקעה מתקדמים ומותאמי מס דרך תיקון 190.
למה לבצע תכנון פרישה עם קבוצת תלפיות?
ניסיון מקצועי ומומחיות במיסוי
מעל 15 שנות ניסיון בליווי אלפי לקוחות לפרישה מיטבית, תוך שליטה מלאה בתקנות הפנסיה והמס המעודכנות.
הגנה ומיצוי זכויות מול הרשויות
ליווי מול רשות המסים וחברות הביטוח, לצד סריקה מקיפה במאגרי הנתונים ("הר הפנסיה" והמסלקה) לריכוז כלל החסכונות תחת קורת גג אחת.
טיפול בירוקרטי מלא בגובה העיניים
ניהול מקצה לקצה של כל הניירת והטפסים (מטופס 161 ועד לאישורים הסופיים), תוך פישוט המושגים המורכבים לשפה ברורה ופשוטה.
זמינות ועלויות שקופות
שירות מקצועי בשכר טרחה הוגן ומשתלם, המתנהל באופן שוטף בשיחות טלפון ומרחוק. למי שמעדיף מענה פרונטלי - עומדים לרשותכם מעל 20 סניפי הקבוצה בפריסה ארצית.
איך נראה התהליך?
שיחת אבחון ראשונית
בירור צרכים, בדיקת זכאות והבנת תמונת המצב הכללית - ללא עלות.
איסוף ומיפוי נתונים
סריקה ואיתור של כל החסכונות במערכות הפנסיה והביטוח.
תכנון אסטרטגיית פרישה
סימולציות מיסוי מקיפות לבחירת המסלול הרווחי ביותר (קצבה, היוון ותיקון 190).
ייצוג וטיפול בירוקרטי
הגשה וטיפול בטפסים (כולל טופס 161) אל מול מס הכנסה וחברות הביטוח.
יציאה לדרך בראש שקט
קבלת האישורים, הפטורים ממס והזרמת הכספים לחשבון הבנק.
שאלות נפוצות
קיבוע זכויות הוא הצהרה שמגישים לרשות המיסים כדי לקבל פטור ממס על קצבת הפנסיה. ללא הגשה נכונה, תשלמו מס מיותר על הפנסיה שלכם.
רוצים לתכנן נכון את הפרישה שלכם?
השאירו פרטים ונחזור אליכם לשיחת ייעוץ ראשונית ללא עלות.