הפנסיה שלכם שווה יותר. אנחנו דואגים שתקבלו את המקסימום.
ייעוץ פנסיוני וצ'ק אפ פנסיוני מקיף
עושים סדר בחסכונות, חותכים בדמי הניהול ומבטיחים לכם עתיד כלכלי רווחי ובטוח יותר.
הפנסיה היא החיסכון המשמעותי ביותר בחייכם, ולמרות זאת רוב הישראלים לא יודעים כמה דמי ניהול הם משלמים, באיזה מסלול הם נמצאים והאם התנאים שלהם בכלל מתאימים להם.
במסגרת הצ'ק אפ הפנסיוני של תלפיות, אנו בוחנים את התיק הפנסיוני שלכם, משווים בין חברות הביטוח ובתי ההשקעות ופועלים לשיפור התנאים, להפחתת דמי הניהול ולהתאמת החיסכון לצרכים שלכם.
השאירו פרטים ונחזור אליכם
מה כולל השירות שלנו?
צ'ק אפ פנסיוני מקצועי כולל בחינה מקיפה של התיק הפנסיוני שלכם, במטרה לוודא שהוא מותאם לצרכים שלכם ומנוהל בתנאים מיטביים.
איתור וריכוז כלל החסכונות הפנסיוניים
איתור ומיפוי של קרנות הפנסיה, קופות הגמל, קרנות ההשתלמות וביטוחי המנהלים באמצעות המסלקה הפנסיונית ו"הר הפנסיה", לרבות כספים אבודים וקופות לא פעילות.
מכרז דמי ניהול מול השוק
ניצול הגודל וכוח הקנייה של תלפיות כדי לחתוך את דמי הניהול מההפקדות ומהנכסים המצטברים למינימום האפשרי.
התאמת מסלול ההשקעה
התאמה אישית של מסלול החיסכון לגיל, למטרות, למאפייני הלקוח ולרמת הסיכון המתאימה, כדי למקסם את הרווחים לאורך זמן.
בחינת הכיסויים הביטוחיים
בחינת נספחי הביטוח בקרן ובביטוחי המנהלים (אובדן כושר עבודה וביטוח שארים) לרבות איתור כפל ביטוחים והתאמת הכיסוי לצרכים האישיים.
מיצוי הטבות מס
בחינת הטבות המס הרלוונטיות בהתאם למעמד הלקוח ולמיצוי הזכויות הקבועות בחוק.
למה דווקא תלפיות?
אובייקטיביות מחייבת
אנחנו לא מוגבלים לגוף פיננסי אחד. אנו עובדים מול כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות בישראל ומחויבים אך ורק לאינטרס הכלכלי שלכם.
כוח מיקוח של רשת ארצית
היקף הפעילות הרחב של תלפיות מאפשר לנהל משא ומתן מול הגופים הפיננסיים ולפעול להשגת תנאים ודמי ניהול משופרים עבור לקוחותינו.
מעטפת פיננסית תחת קורת גג אחת
התיק הפנסיוני שלכם לא עומד לבדו. המומחים שלנו מחברים בין התכנון הפנסיוני לבין תחומים נוספים כגון ביטוחים, משכנתאות, השקעות ותכנון פיננסי.
זמינות וליווי לאורך כל תחנות החיים
התיק הפנסיוני משתנה לאורך החיים. אנו מלווים את לקוחותינו גם לאחר ביצוע ההתאמות, בהתאם לשינויים במצבם האישי, המשפחתי והתעסוקתי.
איך נראה התהליך?
איסוף ומיפוי נתונים
אנו מפיקים דוח מסלקה פנסיונית מלא ומציגים לכם תמונה ברורה ושקופה של כל החסכונות והפוליסות שלכם.
אבחון וניתוח מעמיק
המומחים שלנו בוחנים את דמי הניהול, מסלולי ההשקעה, מדדי התשואות והכיסויים הביטוחיים בתיק הקיים.
בניית אסטרטגיית חיסכון מותאמת
מגבשים תוכנית עבודה מדויקת להוזלת עלויות, איחוד קופות מיותרות ושילוב מסלולים רווחיים יותר.
מכרז וביצוע השינויים בפועל
אנו מנהלים את המשא ומתן מול הגופים הפיננסיים, פועלים להפחתת דמי הניהול ומבצעים את כל ההתאמות הנדרשות.
ליווי ובקרה שוטפת
המשך ליווי מקצועי ומענה לאורך הדרך, בהתאם לשינויים בתיק ובצרכים שלכם.
שאלות נפוצות
קרן פנסיה משלבת חיסכון עם כיסויים ביטוחיים הדדיים (נכות ושארים). ביטוח מנהלים מבוסס על חוזה אישי מול חברת הביטוח. קופת גמל היא מכשיר חיסכון טהור (ללא כיסויים ביטוחיים). המומחים שלנו יבחנו את התיק שלכם ויתאימו את השילוב הנכון והמשתלם ביותר עבורכם.
הגיע הזמן לעשות סדר בפנסיה שלכם
השאירו פרטים לשיחת ייעוץ ראשונית, ללא עלות וללא התחייבות. צוות המומחים שלנו יעבור איתכם על התיק הפנסיוני, יבחן את העלויות ויוודא שאתם לא מפסידים כסף יקר.