פוטנציאל חיסכון של עשרות אלפי שקלים בדמי ניהול ועמלות
ייעוץ פיננסי - לתכנן נכון, להשקיע חכם ולגדול
צברתם הון פנוי או חסכונות? חשוב לוודא שהם מנוהלים בצורה המשתלמת ביותר עבורכם.
השאירו פרטים ונחזור אליכם
רוב האנשים משקיעים מאמץ רב בצבירת הון, אך משאירים את הכסף בעו"ש, בפיקדונות בריבית נמוכה או במסלולים שאינם תואמים את הצרכים שלכם.
בתלפיות אנו מעניקים לכם מעטפת מקיפה: ממפים את הנכסים הפיננסיים, מנהלים מכרז להוזלת עמלות, ומתאימים לכם אסטרטגיית השקעות חכמה, אובייקטיבית ומדויקת.
מה השירות שלנו כולל?
אבחון ושיקוף בגובה העיניים
מיפוי מקיף של כלל הנכסים, החסכונות וההתחייבויות שלכם - בשפה פשוטה, ברורה ובשקיפות מלאה, בלי מונחים מסובכים.
איתור כספים אבודים
צלילה לעומק המספרים וסריקה מתקדמת במערכות האוצר לגילוי חסכונות, פוליסות וקופות נשכחות.
מכרז דמי ניהול והוזלת עמלות
השוואה קפדנית מול בתי ההשקעות המובילים כדי להפחית את העמלות למינימום ולמקסם את התשואה.
אסטרטגיית השקעה המותאמת ליעדים שלכם
בחירה מדויקת של מסלולים ואפיקי חיסכון לטווח הקצר, הבינוני והארוך - עם ליווי צמוד בצמתי החלטה משמעותיים (רכישת נכס, הרחבת משפחה, שינוי קריירה או פרישה).
סדר, ארגון וניקוי כפילויות
אופטימיזציה מלאה של התיק הפיננסי כדי לוודא שאינכם משלמים כפול על אותם המסלולים או הכיסויים.
מגוון אפשרויות השקעה
קופת גמל להשקעה
חיסכון נזיל בשוק ההון הזמין למשיכה בכל עת, לצד הטבת מס משמעותית למושכים כקצבה מגיל 60.
פוליסת חיסכון (פיננסית)
תכנית חיסכון מנוהלת בחברות הביטוח, המאפשרת מעבר חופשי בין מסלולים ללא אירוע מס וללא עמלות קנייה ומכירה.
קרן השתלמות
מסלול החיסכון המשתלם בישראל - פטור מלא ממס רווח הון ונזילות מלאה לאחר 6 שנים (לשכירים ועצמאים).
קרן כספית ופק"מ
אפיקים סולידיים וגמישים לניהול כספים לטווח קצר דרך חשבון הבנק, המעניקים תשואה בריבית יומית או תקופתית תוך מיצוי הטבות מס מרביות.
תכנון פרישה ותיקון 190
הטבות מס ייחודיות ומקסום הקצבה החודשית לגיל השלישי, באמצעות הפקדת הון פנוי לקופת גמל.
למי מיועד השירות?
לקוחות פרטיים ומשפחות
- ניהול כספים פנויים: התאמת פתרונות השקעה (קופות גמל להשקעה, פוליסות חיסכון, ניהול תיקים וקרנות השתלמות).
- תכנון פרישה וליווי פנסיוני: התאמת מסלולים, ניצול הטבות מס ומקסום קצבת הזקנה העתידית.
- ניהול תקציב משפחתי: בחינת תזרים, איזון סיכונים והפחתת עלויות כלכליות.
בעלי עסקים ומעסיקים
- ייעוץ פיננסי ועסקי: ניצול מרבי של הטבות מס וניהול חכם של הכסף הפנוי בעסק.
- ניהול קרנות השתלמות וחיסכון עסקי: ניצול הטבות המס המרביות לעסק ולבעליו.
- הסדרים פנסיוניים: ניהול וליווי מקיף של פתרונות פנסיה וחיסכון עבור עובדי החברה.
למה תלפיות?
ייעוץ אובייקטיבי ב-100%
אנו עובדים מול כל בתי ההשקעות וחברות הביטוח בישראל ומחויבים אך ורק לאינטרס הכלכלי שלכם.
שפה פשוטה ושקופה
מסבירים הכל במילים ברורות, ללא "סינית פיננסית". כי הבנה היא הבסיס לקבלת החלטות טובה.
חיסכון אמיתי בעלויות
מכרז עמלות ודמי ניהול מקיף שמשאיר עשרות אלפי שקלים אצלכם בכיס.
ליווי לאורך כל תחנות החיים
אנחנו לא נעלמים אחרי ההצטרפות, אלא מלווים אתכם ברציפות בכל נקודת זמן ושינוי בצרכים.
גב מקצועי בפריסה ארצית
מעטפת של מומחים, יציבות וזמינות גבוהה ב-20 סניפים ברחבי הארץ.
שאלות נפוצות
כמעט בכל שלב - אם הצטבר לכם הון פנוי בעו"ש או בפיקדונות, אם החסכונות שלכם יושבים במסלולים שלא עודכנו שנים, או לקראת צומת דרכים כלכלי כמו רכישת נכס, קבלת ירושה, שינוי קריירה או היערכות לפרישה.
רוצים שהכסף שלכם יעבוד בשבילכם?
השאירו פרטים ונחזור אליכם לשיחת ייעוץ פיננסי חינם וללא התחייבות.